Запас депозита: урок после слива

Почему после слива опасно отдавать новой сделке весь остаток счёта, что считать настоящим запасом денег и что определить до входа и докупок.

После серьёзного убытка остаток на счёте начинает восприниматься иначе. Деньги уже потеряны, сумма стала меньше, и появляется желание использовать её максимально эффективно: ничего не должно лежать без дела, весь остаток должен работать.

Почему после слива хочется использовать весь остаток

На практике это легко превращается в новую проблему. Вы открываете позицию, заранее оставляете деньги на несколько докупок и мысленно распределяете почти весь счёт. Формально свободные средства ещё есть. Но фактически они уже обещаны этой же сделке.

Если цена идёт против вас, первая докупка проходит по плану. Потом вторая. Позиция становится больше, свободных денег меньше. И в какой-то момент выясняется, что предусмотренные действия ещё не закончились, а выполнять их уже не на что.

Именно здесь становится понятно, зачем нужен запас денег на счёте. Это не сумма, которую вы забыли использовать, и не деньги, которые вам жалко вложить. Запас — часть счёта, которую вы намеренно не отдаёте ни первой покупке, ни последующим докупкам этой сделки.

Он не делает вход точнее и не гарантирует хороший результат. Его задача гораздо прозаичнее: не допустить ситуации, когда первый серьёзный минус сразу лишает вас выбора.

Что на самом деле считать запасом

После слива особенно важно разделить две вещи: деньги, которые вы готовы использовать по заранее принятому сценарию, и деньги, которые должны остаться вне этого сценария. Если такого разделения нет, фраза «у меня ещё есть свободные средства» может оказаться самообманом.

Это отличается от докупок вообще без ограничений. Там проблема очевидна: человек продолжает покупать, пока есть деньги. Но бывает и более аккуратная на вид ситуация — лимит докупок определён заранее, только денег для его исполнения не предусмотрено.

Например, до входа вы решили, сколько раз готовы докупить. Но первая позиция оказалась слишком большой. После нескольких покупок счёт уже почти полностью занят, хотя по вашему собственному правилу должна была оставаться возможность для дальнейших действий. План есть, а финансовой возможности выполнить его нет.

Поэтому считать нужно не только количество будущих докупок. До входа полезно увидеть всю позицию целиком: сколько денег уйдёт на первую покупку, сколько потребуется при реализации предусмотренных докупок, каким станет максимальный размер позиции и что останется после этого.

План докупок может быть — а денег на него уже нет

Универсального процента запаса здесь нет. Нельзя честно сказать, что каждому трейдеру достаточно оставить определённую долю счёта. Размер зависит от самого счёта, инструмента, размера позиции, допустимых докупок, риска и ваших правил.

Гораздо важнее другое: запас должен существовать до входа, а не появляться в объяснениях после него. Если вся сумма уже распределена между первой покупкой и будущими докупками, настоящего запаса нет.

Фраза «если что, потом пополню счёт» тоже не решает проблему. Это уже не заранее предусмотренный запас, а попытка найти дополнительные деньги для позиции, которая оказалась слишком большой относительно текущего счёта.

«Потом пополню счёт» — это уже не запас

После слива такой сценарий особенно опасен психологически. Хочется быстрее исправить предыдущий результат, поэтому новая позиция получает слишком много капитала. Когда она тоже уходит в минус, возникает ощущение, что отступать уже некуда: значительная часть оставшихся денег снова связана одной торговой идеей.

Поэтому после серьёзной потери полезнее начинать не с вопроса «куда вложить остаток?», а с паузы. Разобрать предыдущие решения, понять, почему позиция стала слишком большой, где исчезли ограничения и какую часть нового счёта вы вообще готовы связывать одной сделкой.

После слива сначала пауза, потом новая позиция

Автоматизация эту задачу не отменяет. Можно заранее прописать правила и передать их исполнение торговому роботу через официальный API, но деньги от этого не появляются. Если предусмотрены докупки, а свободных средств для них уже нет, исполнять эти правила нечем — вручную или автоматически. При этом сами деньги остаются у брокера.

Запас нужен не ради красивой цифры свободных средств. Он нужен, чтобы плохое движение цены не превращало ситуацию в аварийную только потому, что весь доступный капитал уже оказался внутри одной идеи.

Материал носит информационный характер и не является инвестиционной рекомендацией. Торговля связана с риском убытков.